תכנון פיננסי הוליסטי למשפחות עם נכסים מעל 3 מיליון ש"ח. מקום אחד, תמונה מלאה, שקט נפשי.
שיחה דיסקרטית, ללא התחייבות. נחזור אליכם תוך 24 שעות.
ארבע עונות תכנון פיננסי
ניהול עושר משפחתי מציף שאלות עמוקות המחייבות מומחיות רב ממדית:
תיקי השקעות, נדל״ן, עסקים ונכסים דיגיטליים אצל גופים שונים. ללא מפת דרכים אחידה יוצרים כפילויות ועלויות מיותרות.
ניווט בין מס ישראל וארה״ב, דרישות FATCA וFBAR. ללא מומחיות מותאמת, קל לחשוף את המשפחה לסיכונים מיותרים.
כשרואי החשבון, עורכי הדין ומנהלי ההשקעות פועלים בסילוסים. אין גורם אחד שמחזיק בתמונה המלאה ונושא באחריות כוללת.
מנהלים ויזמים מובילים לעיתים מגלים שאין להם זמן לנהל את ההון המשפחתי באותה רמת מצוינות. פער שעלול לעלות ביוקר.
העברת עושר בין דורית מחייבת יותר ממבנים משפטיים. נדרשת תוכנית מבוססת ערכי המשפחה, חינוך פיננסי ושימור מורשת.
כשנכסים לא משקפים את ערכי המשפחה ואת יעדיה האמיתיים. נוצר פער שמערער את השקט הנפשי, לא משנה כמה גדול ההון.
האתגר האמיתי אינו מחסור במידע או יועצים,
אלא העדר ראייה מאוחדת ומנהיגות פיננסית
שמתרגמת מורכבות לבהירות ולשקט נפשי אמיתי.
גישה ישירה לפאנלים חיים המנגישים את מיטב המוחות ומנהלי ההשקעות בשוק ההון המקומי
משלבים מקצועיות פיננסית ברמה הגבוהה ביותר עם הקשבה אמיתית והבנה עמוקה של הערכים שמניעים אתכם
תמונה חיה ומקיפה של כל הנכסים והחשיפות, לא רק ספרדשיט, אלא הבנה מלאה שמאפשרת החלטות מושכלות.
התאמת המבנה הפיננסי למטרות האמיתיות שלכם: צמיחה, שמירת הון, דור הבא או פילנתרופיה. כל החלטה מכוונת ערכים.
אימפלמנטציה מקצועית, מעקב רציף ושקט נפשי שנובע מדיוק, דיסקרטיות ומצוינות ביצוע.
אנו מתפקדים כ Chief Financial Officer של המשפחה, עם אחריות מלאה על ניהול, תיאום ואופטימיזציה של כל מרכיבי העושר. מנהיגות פיננסית היא המפתח להפיכת מורכבות לבהירות.
שיחה מעמיקה המתמקדת בהבנת הערכים, המטרות והחששות שלכם. ניתוח מלא של מפת הנכסים: נדלן, תיקי השקעות, עסקים, פנסיה, ביטוחים, מבנה משפטי. זיהוי פערים, סיכונים ואי התאמות בין המצב הנוכחי למטרות האמיתיות. תוצר: דוח מצב ראשוני מקיף.
פיתוח תוכנית פיננסית מקיפה ברמת family office, הכוללת:
אימפלמנטציה מדויקת של התוכנית תוך תיאום מלא בין כל הגורמים המקצועיים. ניהול פרויקטלי של כל שלב. דיווח רבעוני מפורט. ישיבות אסטרטגיות תקופתיות. אחריות מלאה על התוצאות, לא רק ייעוץ, אלא שותפות אמיתית בהצלחה הפיננסית שלכם.
כשיש לכם אחריות מלאה ומרכזית על כל מרכיבי העושר המשפחתי, מישהו שרואה את התמונה המלאה ומנהל את כל הממשקים, החיים משתנים.
דשבורד ברור של כל הנכסים, ביצועים וחשיפות. הבנה מלאה של האסטרטגיה ודיווח שקוף.
מישהו שמחזיק את הכדור ומנהל את הממשקים עם כל הגורמים המקצועיים. זמינות ודיסקרטיות מוחלטת.
הפחתת מיסים חוקית, מבנה נכסים יעיל וניצול מלא של הטבות בינלאומיות.
תכנון דורות מקיף, העברת עושר מיטבית וחינוך פיננסי לדור הבא.
ביקורות אמיתיות ממשפחות מלוות הוליסטית
ראש אגף, עיריית ת״א · 60 · חולון
"שמי עמית נ', אני מצוי ומעודכן היטב בענייני שוק ההון והשקעות. לאורך השנים עבדתי עם יועצים פיננסיים ופנסיוניים שונים, ועידו הלר מנהל אצלי את כלל ההשקעות בשנים האחרונות. שביעות הרצון שלי ממנו גרמה לי להוביל אליו גם את בת זוגי, שמתפעלת ממנו אף היא."
"אני רוצה להמליץ מכל הלב על עידו הלר. בדק במקצועיות ויעילות את כל התיק הפנסיוני שלי ושל אשתי, נתן המלצות מעולות, ובנה אסטרטגיה לחסכון עם מעקב צמוד לשינויים בשוק."
מנהל מכירות, RAAD · 59 · מודיעין
"קשה למצוא בתחום אנשים שאפשר לסמוך עליהם, ואיזה משמח שמצאתי אחד כזה! עידו רגיש, אכפתי ומקצועי. שילוב נדיר שמתייחס לצרכים שלי במהירות ואדיבות. ממליצה בחום."
עצמאית ויזמת · 45 · פלמ"חים
"ממליץ בחום על עידו. איש מקצוע סבלני, ערכי ומקצועי מאוד. מתייחס לכל תיק כאילו מדובר בכספו האישי. מאז שמטופל על ידיו, התיק צמח מאוד ומראה רווחים יפים."
מנהל מכירות, מלם טים · 59 · יוקנעם
מייסד ומנכ"ל
לאורך השנים, בעבודה עם משפחות ויזמים, התגבשה ההבנה שכל משפחה היא עולם בפני עצמו, עם סיפור, ערכים וצרכים ייחודיים. התפקיד שלי הוא להקשיב ולהבין את הצרכים האמיתיים, את המהות שמאחורי הבקשות, ולבנות תכנון שמתאים לאנשים ולא רק למספרים.
אם ההון שלכם הגיע לנקודה שבה נדרש ליווי מקצועי, דיסקרטי ומקיף. פמילי אופיס הוא לא מותרות. הוא תנאי לשקט נפשי ולניהול נכון של העתיד.
לכן הקמתי את "Ido Heller - Financial Planning". הגישה: להקשיב תחילה, להבין את הצרכים, ורק אחר כך לבנות תוכנית. כי מדובר לא רק בניהול נכסים. מדובר בשקט הנפשי שלכם, בעתיד המשפחתי, ובתחושה שהיקר לכם בידיים טובות. זה מה שמנחה אותי.
נעים מאד.
שמי עידו הלר,
בעל ניסיון של 20 שנים בשוק ההון והחיסכון ארוך הטווח, עם רקורד מקצועי מגוון בתפקידים שונים בגופים מוסדיים, בתי השקעות וחברות הביטוח.
בין תפקידיי, פיתוח מוצרים פיננסיים ופנסיוניים, ניהול מערכי מכירות בתחום הפיננסים וחיסכון ארוך הטווח, והענקת תמיכה מקצועית למפיצים וגופי ייעוץ מובילים בענף.
מחזיק ברישיון פנסיוני וברישיון שיווק השקעות (מותלה מרצון), ופועל בגישה הוליסטית לתכנון פיננסי, תוך התאמה אישית לצרכים המשתנים של לקוחותיי.
מחויב ליצירת אסטרטגיות פיננסיות יציבות, המבוססות על ניתוח מעמיק וניהול סיכונים מושכל, במטרה לאפשר ביטחון, צמיחה ושקט כלכלי לאורך זמן.
| מרכיב השירות | תועלת מרכזית | |
|---|---|---|
| תוכנית פיננסית הוליסטית 360° | תמונה מלאה וברורה של כל ההון המשפחתי שלכם, כולל מטרות ויעדים. | |
| אופטימיזציית מס ישראל ארה"ב | חיסכון מקסימלי במס כחוק ודיווח נכון ומדויק לרשויות משני הצדדים. | |
| בניית אסטרטגיית השקעות גלובלית | פיזור נכון, ניהול סיכונים חכם והתאמה מלאה למטרות ארוכות הטווח שלכם. | |
| תכנון העברה בין דורית | הבטחת העברת ההון לדור הבא בצורה חלקה, יעילה ועם מינימום מס. | |
| ליווי אישי לאורך הדרך | נקודת קשר אחת לכל שאלה, התייעצות או צורך. תחושת ביטחון רציפה. | ערך משמעותי |
| ההשקעה שלכם בשקט הנפשי שלכם: | מותאם אישית | |
השירות מיועד למשפחות ויזמים בעלי הון של 3 מיליון ש"ח ומעלה, שמבינים שההון שלהם דורש תכנון אסטרטגי, ליווי אישי וניהול הוליסטי. אנשים שמעריכים עומק, שקיפות, דיסקרטיות וחשיבה ארוכת טווח ושמבינים שאין פתרונות מדף כשמדובר בהון משפחתי משמעותי.אתם מחפשים פתרון אמיתי.
לעומת זאת, השירות אינו מתאים למי שמחפש פתרון נקודתי, מוצר בודד, או ייעוץ מהיר ללא תהליך עומק. פמילי אופיס הוא ליווי מתמשך, לא “טיפול חד־פעמי” זה גם לא מתאים למי שאינו מוכן לתהליך עומק שקוף ומלא. אנחנו דורשים שיתוף פעולה מלא כדי להעניק לכם תוצאות יוצאות דופן.
זוהי מחשבה טבעית, אך המציאות היא הפוכה. הגישה ההוליסטית שלנו לא לוקחת מכם את השליטה, אלא נותנת לכם אותה בחזרה בפעם הראשונה. אתם מקבלים תמונה מלאה וברורה, מה שמאפשר לכם לקבל החלטות טובות יותר. אנחנו פועלים בשקיפות מלאה ואתם מאשרים כל צעד משמעותי. השליטה נשארת בידיים שלכם, רק שהפעם היא מבוססת על מידע מלא ולא על חלקי מידע.
זו דאגה של כל הורה אחראי, והיא חלק בלתי נפרד מהתכנון שלנו. תהליך ההעברה הבין דורית שלנו כולל בניית מנגנוני נאמנות והגנה המבטיחים שההון ישמש אותם בצורה חכמה ובונה. אנחנו יכולים לבנות מנגנונים מדורגים שיגנו על הכסף מפני החלטות פזיזות ויאפשרו לילדיכם ליהנות מפירות עבודתכם בצורה אחראית ובטוחה.
ההון שבניתם ראוי לתשומת לב והבנה מעמיקה. כשהדברים מסודרים ומתואמים, מגיע השקט הנפשי. בואו נבחן ביחד איך תכנון נכון יכול לשרת את המטרות שלכם.
שיחה דיסקרטית, ללא התחייבות.
דיסקרטיות מובטחת
