מבט על מלא על כל הנכסים, ההתחייבויות ותזרימי המזומנים של המשפחה. בניית תוכנית פיננסית אחת שמחברת את כל החלקים לתמונה ברורה ומדידה.
בחינה מעמיקה של כלל החסכונות הפנסיוניים, ניתוח עלויות ביטוח, בחירת מסלולי השקעה ווידוא שכספי הפנסיה עובדים בדיוק לפי הצרכים שלכם.
זיהוי הזדמנויות לחיסכון במס על בסיס מבנה הנכסים הקיים. תכנון שנתי ורב שנתי שמצמצם חבויות מס תוך עמידה מלאה בחוק.
הגדרת יעד הכנסה לגיל הפרישה ובניית תוכנית מדויקת להגיע אליו. סימולציות תרחישים שמראות בדיוק מה נדרש כדי לשמר את רמת החיים.
ליווי בהעברת הון מסודרת לדור הבא, כולל היבטי מס, ממשל משפחתי והכנת היורשים לניהול הנכסים. שימור הערכים לצד שימור ההון.
מיפוי הסיכונים הפיננסיים, הביטוחיים והמשפטיים שעלולים לפגוע בהון המשפחתי. בניית שכבות הגנה שמבטיחות יציבות גם בתרחישים קיצוניים.
ניתוח מבנה החובות הקיים, מחזור הלוואות ואופטימיזציה של תנאי מימון. ניצול חכם של מינוף לטובת צמיחת ההון תוך שמירה על יחסי סיכון בריאים.
הכנת מסמכים משפטיים שמבטיחים שרצונותיכם יישמרו בכל מצב. תיאום מלא בין הצוואה, ייפוי הכוח והתוכנית הפיננסית הכוללת.
שיחה אישית להבנת המצב הפיננסי הנוכחי, המטרות והחששות. בפגישה הזו אני מקשיב, לא מוכר. המטרה היא לבדוק שיש התאמה הדדית.
ניתוח מקיף של כלל הנכסים, ההכנסות וההתחייבויות. גיבוש תוכנית פעולה כתובה עם יעדים מדידים, לוחות זמנים וסדרי עדיפויות מותאמים למשפחה.
ביצוע כל שלב בתוכנית בתיאום מלא מולכם ומול הגורמים המקצועיים הרלוונטיים: רואי חשבון, עורכי דין ומנהלי השקעות.
מעקב שוטף אחר ביצוע התוכנית, דוחות תקופתיים וכיוונון מתמשך בהתאם לשינויים בשוק או בחיי המשפחה. אתם תמיד יודעים בדיוק איפה אתם עומדים.
