קופת גמל | קרן השתלמות | גמל להשקעה | קרן פנסיה | ביטוח מנהלים | פוליסת חיסכון | תיק מנוהל
לכולנו מוצרים רבים, מעולמות שונים, משלימים זה את זה, וקשה לעקוב, לאורך ציר הזמן, ויותר מאתגר להתמיד עם אסטרטגיה ורצף, אשר יכולות למקסם בצורה משמעותית הצבירה העתידית ולאפשר קיום רמת חיים בהתאם לחלומות, ללא קיומה ויישומה של אחת כזו.
אסטרטגיה פיננסית הוליסטית למשפחה, נבנית בהתאם למטרות חיים ורצונות מוגדרים ובהתחשב באופייה, ורצונותיה האישיים של כל משפחה.
תכנון פיננסי הינו אסטרטגי ואינטגרטיבי, ומתייחס למגוון היבטים ולאינטראקציה ביניהם:
- תכנון תזרים נוכחי ועתידי
- תכנון הקצאת ניהול נכסים (השקעות וחיסכון)
- תכנון מס
- תכנון פרישה
- תכנון חוב
- העברה בין דורית
הערך המרכזי של תכנון פיננסי הוליסטי הנו בניית תכנית אינטגרטיבית וקוהרנטית המתייחסת לסינרגיה בין תחומים אלו לאורך ציר הזמן, תוך ראיה מערכתית.
אחת הבעיות השכיחות בישראל, נעוצה בעובדה שלא מעט ישראלים, מגיעים לגיל הפרישה ומגלים ש-הקצבה שלהם בפועל, נמוכה מאד לעומת שכרם הממוצע בשנות העבודה.
פער זה נקרא "יחס תחלופה" וללא אסטרטגיה ברורה ורצף, יהיה קשה להשלים הפער הצפוי.
בשנות העבודה, אנו צוברים הון, ובשנות הפרישה, אנו צורכים הון.
בשני המקרים מדובר ב-תזרים.
נעים מאד.
שמי עידו הלר,
בעל ניסיון של 19 שנים בשוק ההון והחיסכון ארוך הטווח, עם רקורד מקצועי מגוון בתפקידים שונים בגופים מוסדיים, בתי השקעות וחברות הביטוח.
בין תפקידיי, פיתוח מוצרים פיננסיים ופנסיוניים, ניהול מערכי מכירות בתחום הפיננסים וחיסכון ארוך הטווח, והענקת תמיכה מקצועית למפיצים וגופי ייעוץ מובילים בענף.
מחזיק ברישיון פנסיוני וברישיון שיווק השקעות (מותלה מרצון), ופועל בגישה הוליסטית לתכנון פיננסי, תוך התאמה אישית לצרכים המשתנים של לקוחותיי.
מחויב ליצירת אסטרטגיות פיננסיות יציבות, המבוססות על ניתוח מעמיק וניהול סיכונים מושכל, במטרה לאפשר ביטחון, צמיחה ושקט כלכלי לאורך זמן.
