אודות

IDH FAMILY OFFICE

ניהול הון משפחתי מקצה לקצה · שקט פיננסי לדורות

IDH Family Office נוסד מתוך הכרה פשוטה: למשפחות עם הון משמעותי אין בישראל כתובת אחת שרואה את התמונה כולה. הבנקאי רואה את התיק, הסוכן את הפוליסות, רואה החשבון את הדוחות, ואיש אינו מופקד על השלם. אנחנו ממלאים בדיוק את התפקיד הזה: גורם מקצועי אחד, אובייקטיבי, שמרכז את מכלול ההון המשפחתי ומתאם את כל אנשי המקצוע סביבו.

תפיסת ה-Family Office: מהאוסף אל השלם

ההבדל בין ניהול הון משפחתי מתכלל לבין אוסף יועצים אינו סמנטי. כאשר כל גורם פועל בנפרד, ההחלטות מתקבלות בזוויות ראייה חלקיות: השקעה שמתעלמת מהמס, ביטוח שמתעלם מהנכסים, פנסיה שמנוהלת בניתוק מהתמונה. במסגרת ה-Family Office, כל החלטה נבחנת מתוך התמונה המלאה של המשפחה, מהחיסכון הפנסיוני ועד הנדל"ן, מהמס ועד הדור הבא. להרחבה על הסוגיות שבליבת עבודתנו: סוגיות מהותיות בניהול הון משפחתי.

עקרונות העבודה שלנו

• תמונה מלאה לפני כל החלטה. אין המלצה נקודתית בלי מיפוי המכלול: נכסים, התחייבויות, ביטוחים, פנסיה ומס.
• תכנון לפני מוצר. קודם מגדירים מטרות ומבנה, רק אחר כך בוחנים כלים. לעולם לא להפך.
• אובייקטיביות. איננו קשורים לאף גוף מוצרים; המחויבות היחידה היא למשפחה.
• שקיפות מלאה. כל עלות, כל שיקול וכל חלופה מוצגים על השולחן.
• ליווי רב-דורי. תכנון אמיתי אינו מסתיים בפגישה; הוא נמשך לאורך שנים ועובר בין דורות.

למי אנחנו מתאימים

אנחנו עובדים עם מספר מצומצם של משפחות, בליווי אישי וללא פשרות על עומק. אם ההון המשפחתי שלכם כבר מורכב ממספר נכסים, גופים ומוצרים, ואתם מחפשים גורם אחד שיחזיק עבורכם את התמונה המלאה, נשמח להכיר. פגישת ההיכרות אינה כרוכה בעלות ואינה מחייבת.