השירותים שלנו

תכנון פיננסי אישי ומשפחתי: תמונת מצב מלאה, סדר עדיפויות בין מטרות והתאמת סיכון. עידו הלר, מתכנן פיננסי בכיר.

תכנון פנסיוני מקצועי: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים ומקדם קצבה מובטח, קופת גמל וקרן השתלמות, מסלולי השקעה וכיסויים.

תכנון מס לחיסכון ולהשקעות: הטבות מס פנסיוניות, מיסוי פרישה, מס רווח הון ותיאום מס בין מקורות הכנסה.

תכנון פרישה: פטור קצבה מזכה, קיבוע זכויות וטופס 161ד, נוסחת הקיזוז, תמהיל הון וקצבה ותיאום מס לפורשים.

העברה בין דורית של הון משפחתי: צוואה ומוטבים, נזילות העיזבון, העברה בחיים מול הורשה וממשל משפחתי.

ניהול סיכונים פיננסי: ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה, איתור כפל ביטוחי והתאמת כיסויים לחשיפות האמיתיות.

תכנון חוב: מיחזור משכנתא, סדר סילוק הלוואות, הלוואה כנגד קרן השתלמות ונכסים ומינוף מבוקר.