תכנון פיננסי

השלב הראשון מתחיל בניתוח מקיף של התא המשפחתי הכלכלי, לרבות מבנה הנכסים וההתחייבויות, תזרים מזומנים, רמות הסיכון והצרכים העתידיים. באמצעות בניית אסטרטגיה פיננסית המשלבת השקעות, ניהול נזילות, תכנון מס ותכנון חוב, ניתן למקסם את פוטנציאל הצמיחה העתידית בצורה משמעותית וליצור ודאות כלכלית ארוכת טווח.

מה מצב קרן הפנסיה, ביטוח המנהלים, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, תיק ההשקעות ומה שלום המשכנתא?

רובנו לא יכולים לתת לכך תשובה מידית, פשוט… כי אנחנו לא באמת יודעים. פאי הנכסים מסועף ומורכב הרבה יותר ממה שאתם חושבים ומכיל רמות סיכון שונות, סוגיות מיסוי, עלויות ניהול ומגוון מוצרים.
תיק נכסים סטנדרטי מורכב ממגוון מוצרים – נזילים, פנסיוניים, קצבתיים, אלטרנטיביים ורכיבים ביטוחיים.
כדי לייצר הרמוניה בין כל חלקי הפאזל הפיננסי, ברמת הסיכון, פיזור, פונקציית המטרה, אופטימיזציה מיסויית ועוד, נדרש תכנון פיננסי מדויק שיבטיח שכל הנכסים הכלכליים מנוהלים בסינרגיה ובהלימה מלאה למכלול צרכי ודרישות המשפחה.
במציאות היומיומית חלק גדול מכספכם פשוט לא עושה עבודה מספיק טובה.
תכנון פיננסי חכם מארגן לכם את החיים הכלכליים, משקף תמונה מדויקת ופשוטה וגם חותך לכם בעלויות.
השירות מתאים לפרטיים, משפחות ובעלי הון, סיוע בבניית אסטרטגיה מותאמת אישית לכל משפחה, וליווי לכל אורך ציר הזמן.