צמתים פיננסיים
סוגיות מקצועיות חשובות לחשיבה · אבחונים אישיים, ללא עלות וללא התחייבות
לאורך השנים בניתם · קריירה, עסק, חסכונות, נכסים. בצמתים המשמעותיים של החיים הפיננסיים, הצעד הראשון אינו עוד מוצר או עוד החלטה חפוזה · אלא בהירות. תמונה אחת, מסודרת, שמחברת את כל החלקים.
האבחונים שלפניכם נבנו כדי לעשות בדיוק את זה: לזקק את השאלות הנכונות, למפות את מה שכבר יש, ולהגיע לשיחה מוכנים ומדויקים. בלי ייעוץ השקעות, בלי הבטחות · רק תמונת מצב מקצועית שמכבדת את מה שבניתם.
פחות מ-50%
שיעור תחלופת ההכנסה הממוצע בפנסיה בישראל · נמוך מממוצע ה-OECD (ברוקדייל · מרכז טאוב)
20+ שנים
תוחלת החיים הצפויה בגיל 65 · הפנסיה צריכה ללוות שני עשורים ומעלה (למ"ס)
פערי דמי ניהול
הפרש קטן בדמי ניהול מצטבר לעשרות עד מאות אלפי ש"ח לאורך החיים (מחשבון רשות שוק ההון)
אסטרטגיה ורצף · מותאמים אישית לצבירה העתידית
הצבירה העתידית שלכם אינה נקבעת רק בכמה אתם חוסכים · אלא באסטרטגיה וברצף המותאמים אישית לגיל, לאופק ולמטרות שלכם. אותו סכום, עם תכנון שונה ורצף שונה לאורך השנים, מוביל לתמונה אחרת לחלוטין בפרישה. כאן בדיוק מתחילה ההתאמה האישית · לא מסלול גנרי שמתאים לכולם, אלא תוכנית שנבנית סביבכם ומלווה אתכם בכל צומת. האבחונים שלפניכם הם הצעד הראשון למיפוי ההתאמה הזו.
בחרו את הצומת שרלוונטי לכם
כל אבחון · כמה דקות · ובסופו תמונה ברורה לשיחה
אבחון מוכנות לפרישה
כמה באמת מוכנים אתם לפרישה? מיפוי הצבירה הקיימת מול ההכנסה שתרצו לשמור · והפער ביניהן.
נקודה למחשבה · הדוח השנתי מחושב לרוב לגיל 67. מי ששוקל לפרוש מוקדם יותר · נדרש לתמונה אחרת לגמרי.
להתחלת האבחון
צילום מצב פיננסי משפחתי
תמונה אחת ומאוחדת של ההכנסות, הנכסים, ההתחייבויות והמטרות · במקום עשרות חתיכות מפוזרות.
נקודה למחשבה · כשכל גוף רואה רק את חלקו · אף אחד לא מנצח על התזמורת כולה. החיבור הוא שמייצר את הערך.
להתחלת האבחון
תכנון העברה בין-דורית
מיפוי המבנה המשפחתי, מרכיבי ההון ומטרות ההעברה · בסיס לתכנית מסודרת להעברת עושר לדור הבא.
נקודה למחשבה · חלק ניכר מההון המשפחתי נשחק בין הדורות · לרוב בהיעדר תכנון מסודר, לא בגלל מיסוי.
להתחלת האבחון
חותם · אבחון פיננסי אישי
אבחון קצר ומקיף שמחבר את כל התמונה הפיננסית שלכם · נקודת מוצא לשיחה אישית עם עידו.
נקודה למחשבה · רוב האנשים מגיעים לשיחה בלי לדעת מה הם מחזיקים בפועל. זה לא חיסרון · זו בדיוק נקודת ההתחלה.
להתחלת האבחון
הצלחתם להגיע עד כאן · עכשיו נוודא שההצלחה הזו ברורה, מסודרת, ועוברת הלאה בדיוק לאן שתרצו.
האבחונים אינם ייעוץ השקעות, ייעוץ מס או ייעוץ משפטי · והם בסיס לפגישת תכנון בלבד. הנתונים נכונים למועד הפרסום ועשויים להשתנות. עידו הלר · מתכנן פיננסי בעל רישיון פנסיוני L00129015 מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
