תכנון פרישה​

מעבר משנות העבודה, בהם צוברים הון, לפרישה, בה צורכים הון, מחייב תכנון מוקדם, על מנת להגיע ליציבות כלכלית, מקסום נכסים וניהול תזרימי הכנסה עתידיים.

לקראת או בשלבי היציאה לפנסיה?

סביב נקודת הזמן הזו מוכרעות ההחלטות הכלכליות הקריטיות ביותר, חלקן הגדול בלתי הפיך.
תהליך הפרישה הינו תהליך משמעותי ומורכב בחייו של אדם והתא המשפחתי שלו.
אנו יודעים שבמהלך העשורים האחרונים חלה עליה משמעותית בתוחלת החיים שמחייבת אותנו לניהול נכון של הפרישה, מתוך כוונה ברורה להגשים את היעדים והמטרות שלנו.
תכנון פרישה מסייע לך לארגן את כלל הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים של התא המשפחתי בדרך של הכנסה חודשית קבועה ו/או בסכומים חד פעמיים, בהתאם למטרות והיעדים שיוגדרו על ידך.
תכנון פרישה גם מסייע לחסוך תשלומי מס מיותרים, וזאת תוך בחינה של כל היבטי המס הרלוונטיים לאופן בו יוחלט לממש את הכספים.
כחלק מתכנון הפרישה יש לתת גם את הדעת לסיכונים ביטוחיים כדוגמת: סיעוד ובריאות וכמובן הורשה לדור הבא לכל גיל יש את הקשיים והמורכבויות שלו.
לתכנון פיננסי אין גיל ונכון לעשות אותו בכל שלב, עדיף מוקדם ככל הניתן. בגיל צעיר יש את היכולת לשנות לעומת גיל מבוגר יותר שסמוך לפרישה, אז מרחב התמרון מצומצם יותר.
תכנון פרישה כולל גיבוש אסטרטגית הכנסה מקיפה, בחירת אפיקי השקעה מותאמים לרמת הסיכון ולצרכים האישיים, והתאמה למציאות הכלכלית המשתנה.
תכנון מוקפד יבטיח לא רק ביטחון כלכלי, אלא גם איכות חיים גבוהה, תוך הפחתת אי-ודאות פיננסית והתמודדות עם אתגרי תוחלת החיים המתארכת